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張貼者：	千年蟲
時間：	2004/11/24 上午 01:27:00
標題：	明年經濟成長趨緩五成基金投資人採定期定額五年長線策略因應《摩根富林明投顧》
內容：	明年經濟成長趨緩五成基金投資人採定期定額五年長線策略因應《摩根富林明投顧》全球股市近期表現強勁，但展望明年市場景氣，保守聲音不斷，使得長線投資、成本平均分攤的定期定額投資漸受重視。根據JF怡富資產管理調查顯示，逾五成台灣投資人有定期投資習慣，基金為主，偏好全球型和區域型產品，希望每年有5%-8%的報酬率，而哪些類型基金能夠達成其投資目標呢？答案是歐美區域型基金、香港、印度、科技股和新興市場債券基金，根據統計，這十類基金在過去15年來，投資人若隨機選擇任一月份之月初進場定期定額投資，投資期間長達五年後，平均每年報酬率達10.8%，獲利機率達八成八。 JF怡富資產管理表示，定期定額表現出色的基金多屬於中長線呈現成長且短線波動較大者，降低高點進場時點的風險，而其成效仍與出場時機密切相關，在股市上漲之際出場者，往往獲利空間更佳，虧損往往來自空頭期間殺低，導致投資效益民咫@匱。歐美區域基金定期定額五年以上報酬率優異根據最新之JF台灣投資人信心調查顯示，20歲以上投資人會定期定基金比重達52.2%，且多數投資人會以定期定額為投資方式，以全球型和區域型基金最受歡迎，且五成以上投資人認為定期定額投資基金五年以上投資效果較佳，並期待每年5%-10%之報酬，甚至還有17.4%投資人僅期望打敗定存的報酬率。若從歷史經驗來看，哪些基金最能夠達到投資人的獲利目標呢？答案是歐美概念型基金最多，前10名中有6家之多，根據摩根富林明(原怡富)統計，由1990年至2004年來，在任何一個月月初進場定期定額投資達五年，成效最出色的10種類型分別是印度股票、歐元區股票與北美小型股、義大利基金等，其定期定額五年平均報酬率達54%以上，且獲利機率平均也高達88.3%，每年平均獲利達10.88%，有趣的是，一向給予人溫吞感覺的歐美基金，長線投資搶眼，歐元區股票型基金獲利幅度高達58.39%，北美股票型基金也達42.69%，獲利機率皆逾八成，可作為長線獲利穩健的投資工具之參考。長期耐心投資定期定額報酬率勝過短線操作惟應留意出場時間點由於短線經濟景氣受到高油價衝擊，使股市漲跌起伏變化隨油價波動而起落，加上亞洲、美國各地政府升息動作持續進行，使低利率時代正式告終，然整體利率環境仍偏低，加上利率上揚速度似乎無法與通膨相抗衡，使得現今投資環境仍較過去不易獲利，因此對於本身資產規劃與投資策略訂定，應該更加彈性，並審慎選擇投資工具，做好長期投資準備。由於市場對於2005年全球經濟景氣成長狀況看法較偏樂觀保守，因此雖然目前處於景氣擴張環境，但產業面企業獲利消息較為不明朗下，加上各地匯率波動、油價漲跌、以及通膨因素影響，一般人更難以掌握股市未來的發展狀況，資產增值幅度較為受限，此時為定期定額全球市場最佳時機，可透過分散投資佈局於各地市場，獲取長線較佳的投資報酬率。此外，定期定額佈局以追求中長線的投資成效為主，因此，不應該因為短線的市場波動便輕易決定暫停定期定額投資計畫，尤其根據過去1990-2004年波段來看，於2000-2001年股市空頭階段，若無法忍受一時虧損認賠殺出，不僅損失最大，也錯失近兩年股市自股底反彈的攤平獲利機會。不過，根據JF怡富資產管理調查，一旦基金獲利不如預期或市場下跌時，有近三成投資人(27.1%)則以較積極、正確的態度面對，選擇持續扣款，因為低檔時可買進更多單位數，幫助攤平成本，等待景氣再次循環下、淨值上揚時的報酬率所得。『JF怡富資產管理』表示，投資人已逐漸感受到經濟景氣放緩、物價上揚的趨勢，為讓實質資產不至無形縮水，投資需求反而更趨殷切，但會以兼顧風險和報酬的穩健型商品最受青睞，目前建議可採全球股票或全球平衡基金，搭配各地市場研究團隊動態智慧選股，並可涵輓L論成長、價值甚是潛力股，將資金有效運用，長期投資不僅可降低投資風險，更可取得抗通膨且優於市場利率的投資成果。


股票代碼

	(第 1 篇) 千年蟲　於　2004/11/24 上午 01:45:00 說：
	每個月定期買穩定型的大型股是不錯的方法或是台灣50

	(第 2 篇) 誠品 🥬🐛 　於　2026/2/13 上午 02:27:00 說：
	兌中間552, 546

	(第 3 篇) 拉了　於　2026/2/13 上午 03:05:00 說：
	49699

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