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張貼者： |
鄭子敬
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| 時間： |
2005/8/25 下午 05:03:00
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| 標題： |
2005全民理財博覽會 選個好理專 輕鬆過一生
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內容： |
2005.08.23 中國時報
理財新聞中心/台北報導
理財並非有錢人的專利，卻是一般人翻身變富翁的工具，尤其要選個好理財專員，才不會被強迫推銷一堆不必要或不符需求的商品。銀行業者強調，和理專感覺不對，就應勇於要求換人，亦即選個好理專，才能輕鬆過財富人生。
一般銀行對財富管理的分級係以金額而定，三十萬元起到三百萬元，以及超過三百萬元。金額低於三百萬元的民眾，通常所能配得的理專素質往往不如三百萬元以上的貴賓理財，銀行業者說，這是現實問題。
感覺不對 就要銀行換人
台北富邦銀行協理陳怡芬強調，有錢就有權力選擇一個好的理專，民眾若覺得目前的理專不對眼，不必客氣，請直接告訴銀行換理專，是民眾應有的權益。
為了滿足客戶的理財需求，陳怡芬說，理財專員會藉由訪談或問卷填答方式，掌握客戶所處的人生階段及風險屬性，以幫助客戶釐清理財目的，再依專業歸納出合適的理財建議。
和理專互動時，僑銀副總周筱玲說，好的理財專員在介紹商品時，應誠實告知投資風險；更須把客戶錢當作自己的錢，如最近油價飆漲，理專是否有主動將油價影響客戶資產配置的程度告知，並幫客戶適時調整。
財富管理 講究售後服務
其次，中信銀指出，民眾在接受理專建議的商品後，要留意理專是否重視售後服務？
銀行不能只以產品銷售為最終目的，更應持續追蹤客戶資產變化狀況，定期回饋情報資訊，才能讓客戶理財更安心。
除了提供專業的諮詢服務外，中信銀強調，專業顧問總是能在第一時間提供客戶最新的理財訊息，定期回報目前資產配置狀況，並按時提醒存單到期、保費續期等事宜，甚至生日當天，也不忘送上一句貼心的問候。
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